珠海横琴燕梳风险管理咨询有限公司

中国居民退休准备指数发布自2013年开始，每年发布，至今已持续5年。 参与中国居民退休准备调查问卷的设计、发放与分析，调查问卷包含60个左右的问题，对退休与养老准备方面的信息进行了详细的收集， 问卷每年做一定更新，基于收集数据进行深入分析并撰写《中国居民退休准备指数调研年度报告》。 目前《中国居民退休准备指数调研年度报告》已具有一定的社会影响力。

家庭的理财管理与保险产品购买普遍为销售导向，存在较多的销售误导：销售中介或者能力不足或是盈利驱动导致客户难以获得符合其需要的产品与服务。 针对这一情况，项目致力于开发为客户定制的产品，通过模块化菜单式设计打通客户对自身需求不清楚、对产品特点是否能满足自身需要不清楚的痛点， 形成的智能APP产品为不同类别目标客户提供定制化的需求评估与包括保险产品在内的金融产品推介。 产品的模块化设计的关键是结合客户的家庭人力资本、货币资产与收入流、家庭生命周期和家庭其他关键特征对客户的人身与财务风险管理需求、财富积累与资产配置需求进行统筹优化，对市场现有各类金融产品进行精算定价评估与特征分类。

项目组访谈了北京、上海、天津和苏州16家政府科技部门、科技园区和高新技术企业，设计《高新技术企业风险和保险需求调查问卷》， 向北京、天津、上海和苏州的高新技术企业回收有效问卷57份。形成的150页研究报告对中国高新技术企业面临的主要风险进行了评估， 研究并提出高新技术企业风险融资策略和保险解决方案。具体包括：高新技术企业的发展和风险分析； 高新技术企业风险融资特点及综合金融服务方案； 技术企业保险整体解决方案及主要险种的框架设计；保险公司对于风险投资公司投资高新技术企业发挥的重要支持作用。